عزّز عمليات AML وKYC عبر العناية الواجبة القائمة على المخاطر والفحص وإدارة التنبيهات وسير عمل امتثال قابل للتتبّع، مصمّمة للمؤسسات المالية المنظّمة.
يساعد NeoTrust المؤسسات المالية المنظّمة على تعزيز عمليات مكافحة غسل الأموال وKYC عبر مركزة معلومات العملاء ودعم العناية الواجبة القائمة على المخاطر وإدارة التنبيهات وتوفير سير عمل امتثال قابل للتتبّع.
يجمع كل ما تحتاجه فرق الامتثال للعمل باتّساق: بيانات العملاء وتصنيف المخاطر والفحص وإدارة الملفات والتقارير التنظيمية ومسار تدقيق كامل.
متطلّبات AML/KYC وتوقّعات رقابية في تطوّر مستمر.
كثيراً ما تعتمد العناية الواجبة على جداول البيانات ومستندات متفرّقة.
معلومات مخاطر العملاء متناثرة عبر الأنظمة والقنوات.
أحجام تنبيهات عالية دون ترتيب أولويات أو مسؤولية أو تتبّع للمعالجة.
صعوبة في إثبات مَن فعل ماذا ومتى وعلى أي أساس.
يختلف تصنيف المخاطر حسب الفريق أو البلد أو خط العمل.
تُجرى فحوصات العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً والأخبار السلبية بمعزل عن بعضها.
تتطلّب التقارير التنظيمية عمليات منظّمة وقابلة للتدقيق والتكرار.
عمليات متّسقة تُطبَّق عبر البلدان وخطوط العمل وشرائح العملاء.
بيانات مركزية وعناية واجبة منظّمة وتوثيق قابل للتحقّق.
تقييم قابل للتهيئة يتوافق مع سياسة المخاطر الداخلية والتوقّعات الرقابية.
رؤية واحدة لمخاطر العميل عبر المنتجات والقنوات والكيانات.
فرز وترتيب أولويات ومعالجة ملفات وفق اتفاقيات مستوى الخدمة.
مسارات جاهزة للتدقيق وتقارير منظّمة.